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“小額貸款”設下圈套層層“平賬”惡意討債

來源:廣州浩城商務咨詢有限公司 作者:admin 發布時間:2019-08-03 14:57:25 已被瀏覽 9

先后向4家“小額貸款”公司實際借款70萬元,沒想到虛高借條的欠款竟高達140萬元,還遭軟暴力手段催債。為償還賬務,被害人唯一一套房子也因“小額貸款”發起虛假訴訟而被拍賣。近日,閔行公安分局經過縝密偵查,成功偵破這起“套路貸”案件,抓獲陶某等5名犯罪嫌疑人。

2018年8月,被害人屠先生通過朋友結識了邱某。關系熱絡后,有不良征信記錄的邱某希望屠先生能夠出面幫她借點錢。他們在一家“小額貸款”公司借款20萬元,借款人寫的是屠先生。此后,應邱某多次請求,屠先生共出面向4家“小額貸款”公司幫邱某借款70萬元。

幾個月后,屠先生家中突然闖進幾名“小額貸款”公司的人,說是借款到期,要求他還款,欠款金額竟翻了一番。今年初,由于無力償還貸款,屠先生家里唯一一套房產被“小額貸款”公司通過虛假訴訟的方式進行了拍賣。

直到這時,屠先生才意識到自己可能被騙了,便向閔行警方報案。目前,5名犯罪嫌疑人已被閔行警方依法刑事拘留,案件正在進一步調查中。

【答 問】

問:本案中,犯罪團伙是如何“套路”被害人的?

答:一是簽訂“虛高借款合同”。本案中的屠先生和邱某看到所謂民間(非法)小額貸款公司可以“無抵押貸款”“低息貸款”“快速放款”的介紹,就去借款,然后被誘騙簽訂了虛高的借款合同,掉入了犯罪嫌疑人精心設計的圈套。

二是制造銀行流水痕跡。犯罪嫌疑人將虛高后的借款金額轉入了被害人屠先生的銀行賬戶后,還陪他到銀行柜面將借款提現,留下了資金流水痕跡。而屠先生和邱某實際拿到手的借款已大大縮水,虛高的款額作為“保證金”給了犯罪嫌疑人。

三是制造違約陷阱。犯罪嫌疑人隨后以屠先生“逾期未還款”為由,單方面認定其違約,并要求償還虛增債務。而逾期后的違約金卻是按小時計算,致使違約金翻倍激增,導致屠先生無力償還。

四是惡意壘高借款金額。在被害人無力償還的情況下,犯罪嫌疑人介紹所謂的其他“小額貸款公司”(實則都是嫌疑人同伙)與被害人簽訂新的更高數額的“虛高借款合同”予以“平賬”,償還他公司的債務。如此數次層層轉單平賬,如“滾雪球”般壘高了被害人屠先生的借款金額。

五是軟硬兼施惡意討債。最終,犯罪嫌疑人組織人員采取上門索債、電話轟炸、言語威脅等手段滋擾被害人屠先生的正常生活,催促其還錢。

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